Банк Англії оголосив про старт першого повноцінного стрес-тесту, призначеного для оцінки стійкості банківських організацій до кліматичних ризиків. Результати поки не будуть впливати на мінімальні вимоги за капіталом.
Оскільки кліматичне стрес-тестування проводиться в режимі експерименту, оцінювати регулятори будуть не індивідуальні, а агреговані результати по всьому сектору. Результати оприлюднять лише в травні наступного року, хоча вони (якщо не знадобиться другого раунду) будуть відомі набагато раніше.
Перевірці будуть піддані 19 найбільших банків в Британії, включаючи HSBC, Aviva і Barclays. Крім впливу кліматичних змін на банки, оцінюється їх здатність адаптуватися до переходу на низьковуглецеву економіку з прицілом на вуглецеву нейтральність в найближчі десятиліття. Розглядаються три сценарії розвитку подій в наступні 30 років: відсутність будь-яких додаткових дій з боку влади, запізнілі дії або, навпаки, більш ранній перехід.
«Кінцевим результатом стане більш суворе управління пов'язаними з кліматом фінансовими ризиками у всій галузі», – вважає керуючий британського центробанку Ендрю Бейлі (Andrew Bailey).